金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈。當(dāng)前，在“雙碳”背景下，金融租賃公司如何發(fā)揮“融資+融物”優(yōu)勢(shì)，做好綠色金融大文章，助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳發(fā)展？
“近年來(lái)，我們加強(qiáng)綠色金融頂層設(shè)計(jì)，圍繞加強(qiáng)體系建設(shè)、聚焦戰(zhàn)略領(lǐng)域，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展等方面，將更多金融資源配置至綠色低碳領(lǐng)域，打造綠色租賃模式，支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。”交通銀行首席專(zhuān)家，交銀金融租賃有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交銀金租）黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)徐斌日前在接受采訪時(shí)說(shuō)。
推動(dòng)航運(yùn)業(yè)逐“綠”前行
金融監(jiān)管總局此前發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確，支持金融租賃公司助力制造業(yè)企業(yè)擴(kuò)大銷(xiāo)售、盤(pán)活設(shè)備資產(chǎn)，發(fā)展新能源船舶、新能源汽車(chē)等綠色租賃。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，航運(yùn)所需設(shè)備資金需求大、投資回收期長(zhǎng)，與金融租賃“融物+融資”特性、還款節(jié)奏靈活及租賃期限長(zhǎng)等特點(diǎn)相匹配。租賃物風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能也是金融租賃的特色，可以幫助航運(yùn)上下游企業(yè)在綠色轉(zhuǎn)型中優(yōu)化總體杠桿、緩解資金壓力、加強(qiáng)資產(chǎn)管理。
今年7月，中遠(yuǎn)海運(yùn)特運(yùn)總訂單金額近40億元的6艘7500車(chē)LNG雙燃料動(dòng)力汽車(chē)船陸續(xù)開(kāi)始交付。項(xiàng)目是交銀金租整合中資航企、中資船廠、船級(jí)社等多方資源，發(fā)揮金融租賃“融資+融物”優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)高端船舶制造與航運(yùn)物流需求對(duì)接，助力航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈及汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)。
“當(dāng)前，金融租賃公司通過(guò)研究船舶租賃租金費(fèi)率與碳排放量相掛鉤等各類(lèi)綠色金融租賃產(chǎn)品，布局新型綠色船舶，大型LNG運(yùn)輸船及各類(lèi)綠色動(dòng)力運(yùn)輸船舶租賃業(yè)務(wù)發(fā)展較快。”徐斌表示，在負(fù)債端，金融租賃行業(yè)探索與可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)掛鉤的船舶項(xiàng)目融資、綠色銀團(tuán)貸款、綠色債券等融資模式，助力航運(yùn)業(yè)向綠色化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。
徐斌介紹，在政策指引下，近年來(lái)，交銀金租開(kāi)展了金融租賃公司首筆可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)掛鉤的船舶融資貸款，總金額2億美元；發(fā)行9.5億美元符合中歐《可持續(xù)金融共同分類(lèi)目錄》標(biāo)準(zhǔn)的境外綠色債券，超額認(rèn)購(gòu)4.81倍；為卡塔爾出口我國(guó)天然氣項(xiàng)目訂造3艘17萬(wàn)立方新一代超大型綠色環(huán)保LNG運(yùn)輸船舶，總訂單金額近50億元……
數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，交銀金租航運(yùn)資產(chǎn)余額近1500億元，累計(jì)在國(guó)內(nèi)船廠下單超850億元，合作船型覆蓋大型LNG氣體船等多類(lèi)高附加值新型出口船型。公司綠色船型新增投放金額超170億元。
夯實(shí)美麗中國(guó)“綠色”底色
今年7月，人民銀行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)、外匯局、天津市政府聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于金融支持天津高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》提出，支持在天津東疆綜合保稅區(qū)建設(shè)綠色租賃高質(zhì)量發(fā)展區(qū)，率先開(kāi)展綠色租賃標(biāo)準(zhǔn)試點(diǎn)和應(yīng)用示范。
當(dāng)前，憑借“融資+融物”雙重屬性，金融租賃在推動(dòng)綠色低碳發(fā)展上潛力大。近年來(lái)，各地以風(fēng)電、光伏、儲(chǔ)能、氫能為代表的新能源產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，已成為金融租賃公司競(jìng)相布局的熱點(diǎn)賽道。
“近年來(lái)，我們重點(diǎn)布局‘風(fēng)光儲(chǔ)氫’等領(lǐng)域，加快在新模式、新客群的推動(dòng)和孵化，結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展和客戶(hù)的全生命周期需求場(chǎng)景，強(qiáng)化分布式光伏、儲(chǔ)能和氫能等新能源細(xì)分領(lǐng)域研究，優(yōu)化綠色租賃產(chǎn)品體系，迭代‘優(yōu)能租1+N’產(chǎn)品模式，通過(guò)與核心企業(yè)合作，有力助力小微企業(yè)降本增效。”徐斌說(shuō)，交銀金租聚焦儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，探索獨(dú)立儲(chǔ)能、共享儲(chǔ)能和用戶(hù)側(cè)儲(chǔ)能等重點(diǎn)場(chǎng)景，發(fā)揮直租業(yè)務(wù)對(duì)新建項(xiàng)目的資金支持優(yōu)勢(shì)，提升自身綠色金融服務(wù)能力。
除了新能源領(lǐng)域，目前，我國(guó)高新技術(shù)、裝備制造、集成電路等新興產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，持續(xù)推進(jìn)的新一輪大規(guī)模設(shè)備更新和消費(fèi)品以舊換新也為綠色租賃發(fā)展提供了廣闊的市場(chǎng)空間。
業(yè)內(nèi)人士表示，發(fā)展綠色融資租賃是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、綠色低碳轉(zhuǎn)型的重要路徑。金融租賃公司應(yīng)探索支持與大型設(shè)備、大飛機(jī)、新能源船舶、首臺(tái)（套）設(shè)備、重大技術(shù)裝備、集成電路設(shè)備等設(shè)備類(lèi)資產(chǎn)制造和使用相適配的業(yè)務(wù)模式，提升行業(yè)服務(wù)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級(jí)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)的能力和水平。
“未來(lái)，我們將持續(xù)專(zhuān)注綠色租賃，做好‘綠色金融’大文章，加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的支持力度和探索創(chuàng)新融資模式，為加快人與自然和諧共生的美麗中國(guó)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。”徐斌說(shuō)。