中新社上海9月18日電 (高志苗)嘉信理財(上海)總經(jīng)理托馬斯·皮克斯利(Thomas Pixley)近日接受中新社采訪時表示，2025年，中國新富人群基金的投資參與度顯著提升，持有基金的受訪者比例創(chuàng)五年來新高。中國新富人群正以更積極的姿態(tài)探索多元化投資路徑，在金融投資方面的活躍度顯著提升。
美國金融服務機構嘉信理財與上海交通大學上海高級金融學院已連續(xù)九年聯(lián)合發(fā)布《中國新富人群財富健康指數(shù)》(下稱《指數(shù)》)。根據(jù)《指數(shù)》定義，新富人群是指年收入在12.5萬元(人民幣，下同)至100萬元之間，可投資資產(chǎn)在700萬元以下的人群。
在人工智能(AI)等技術快速發(fā)展的背景下，最新發(fā)布的《指數(shù)》關注了新富人群對AI賦能金融服務的態(tài)度與使用行為。調(diào)研結果顯示，中國新富人群對AI生成投資建議的信任度顯著高于海外市場，有近七成受訪者表示非常信任或比較信任。其中，投資風格越激進的受訪者對此信任度越高，而投資經(jīng)驗超過15年的人群則更青睞人工服務。
托馬斯·皮克斯利認為，AI在提升業(yè)務規(guī)模、運營效率和普惠性等方面擁有巨大潛力，這將釋放出更多人力，讓投資顧問們聚焦于了解客戶的生活狀況與財務需求、構筑客戶信任等更具價值和影響力的工作中。因此，財富管理和投顧業(yè)務的未來不是“人”或“機”的取舍，而是在彼此協(xié)同中更好地發(fā)揮價值，以客戶想要的方式為其提供個性化服務和長期陪伴。
作為中國財富管理市場的觀察者，托馬斯·皮克斯利表示，中國新一代年輕人正以更加積極的姿態(tài)擁抱財務規(guī)劃。雖然仍處于財富積累階段的“00后”目前未必是各類金融機構的重點客群，但如何通過數(shù)字化渠道對其普及投資知識、有效傳遞投顧的核心價值，培育好這群新生代并陪伴他們走過財富人生的各個階段，也應當成為中國財富管理行業(yè)未來的關注點之一。(完)