中新網(wǎng)北京10月21日電 (記者 夏賓)當(dāng)全球貨幣秩序進(jìn)入加速重構(gòu)期，中國(guó)資產(chǎn)正迎來(lái)新一輪價(jià)值重估。在此背景下，財(cái)富管理行業(yè)怎么變？
近日，中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司(下稱(chēng)“中金財(cái)富”)舉辦發(fā)布會(huì)，邀請(qǐng)來(lái)自金融機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)等多方的嘉賓共同參與，圍繞宏觀研究、買(mǎi)方投顧、全球配置、金融科技等核心議題展開(kāi)深度探討，以行業(yè)前瞻視角聚焦市場(chǎng)熱點(diǎn)。
今年是“十四五”規(guī)劃收官之年，五年來(lái)，在金融體制改革全面深化的背景下，財(cái)富管理行業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富增值中的核心作用愈發(fā)凸顯，居民財(cái)富配置也在經(jīng)歷巨大變遷。
發(fā)布會(huì)上，中金公司首席策略師、研究部執(zhí)行負(fù)責(zé)人繆延亮從國(guó)際貨幣體系變遷的視角，就年初以來(lái)資本市場(chǎng)的主要變化進(jìn)行了深度剖析，探討未來(lái)市場(chǎng)走向。
繆延亮指出，DeepSeek等技術(shù)突破、制造業(yè)保持升級(jí)韌性等因素共同構(gòu)筑了中國(guó)市場(chǎng)的獨(dú)特吸引力，推動(dòng)全球資金流向再平衡。摩根士丹利首席中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家邢自強(qiáng)則對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)基本面及未來(lái)趨勢(shì)進(jìn)行了進(jìn)一步展望。
宏觀環(huán)境的變化與重構(gòu)，正驅(qū)動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)生深刻變革，從“賣(mài)產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“做服務(wù)”，從而為以客戶(hù)為中心的買(mǎi)方投顧模式的蓬勃發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。據(jù)悉，經(jīng)過(guò)6年深耕踐行，中金財(cái)富買(mǎi)方投顧保有規(guī)模于今年7月站上千億臺(tái)階，并于近期再次突破1200億。
在市場(chǎng)不確定性加劇、居民財(cái)富配置正在經(jīng)歷巨大變遷的當(dāng)下，廣大投資者所面臨的考驗(yàn)與挑戰(zhàn)更為復(fù)雜多元，如何幫助投資者更好應(yīng)對(duì)成為行業(yè)面臨的共同議題。
中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案總部財(cái)富規(guī)劃部負(fù)責(zé)人、上海管理總部執(zhí)行負(fù)責(zé)人周建說(shuō)，為了走出低利率時(shí)代的焦慮，每個(gè)人都要從情感接納、預(yù)先規(guī)劃、專(zhuān)業(yè)同行三個(gè)角度，去做進(jìn)一步準(zhǔn)備。
在全球經(jīng)濟(jì)深度融合與資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放的浪潮下，全球配置的重要性日益凸顯，互聯(lián)互通等促進(jìn)資金與服務(wù)跨境流動(dòng)與融合的政策也接連出臺(tái)。如何進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，是擺在海內(nèi)外投資者面前的共同挑戰(zhàn)。
中金公司財(cái)富管理國(guó)際投資總監(jiān)王未然認(rèn)為，信息不對(duì)稱(chēng)與缺乏適當(dāng)?shù)耐顿Y工具，是投資者在進(jìn)行全球化配置時(shí)的主要問(wèn)題。
他進(jìn)一步指出，隨著滬深港通、債券通、互換通、跨境理財(cái)通等不斷出臺(tái)，無(wú)論投資中國(guó)還是全球布局，投資者都擁有了更多的產(chǎn)品選擇、更廣的參與渠道、更便捷的投資工具。但與此相對(duì)，稀缺的是能一站式實(shí)現(xiàn)可觸及、易理解、便投資的體系化服務(wù)框架與模式。鑒于此，中金國(guó)際財(cái)富管理依托全球網(wǎng)絡(luò)布局與深度研究覆蓋，致力于通過(guò)全球化的視野與能力成為客戶(hù)全球配置道路上的同行伙伴。
隨著AI時(shí)代到來(lái)，科技將打破限制，通過(guò)新形式提供更普惠的金融服務(wù)。中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)普惠金融研究院院長(zhǎng)貝多廣出席了此次發(fā)布會(huì)的普惠金融環(huán)節(jié)，并進(jìn)行了題為“普惠金融的中國(guó)實(shí)踐”的專(zhuān)題演講。
貝多廣指出，中國(guó)的普惠金融事業(yè)已經(jīng)從“有沒(méi)有”階段進(jìn)入到“好不好”的階段。在普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的新階段，既需要加強(qiáng)投資者教育以提升金融素養(yǎng)，也需要低門(mén)檻、高流動(dòng)性的投資理財(cái)產(chǎn)品，讓每個(gè)人都公平地享有金融資源，實(shí)現(xiàn)“好金融，好社會(huì)”愿景。(完)