在10月18日舉行的2024金融街論壇年會(huì)開幕式上，人民銀行行長潘功勝、國家金融監(jiān)管總局局長李云澤、證監(jiān)會(huì)主席吳清齊聚一堂，進(jìn)一步解讀近期的一攬子增量政策、宣布最新政策工具，主旨均與年會(huì)的主題相呼應(yīng)：“信心和信任”。
金融監(jiān)管部門悉數(shù)亮相并重磅發(fā)聲已經(jīng)成為歷屆金融街論壇年會(huì)的特色，外界也評(píng)價(jià)說，這個(gè)論壇釋放的信號(hào)是未來一段時(shí)期內(nèi)中國金融的風(fēng)向標(biāo)。
潘功勝首先提到，按照中央部署，近期中國人民銀行已推動(dòng)降準(zhǔn)降息、四項(xiàng)房地產(chǎn)金融政策、兩項(xiàng)支持資本市場穩(wěn)定發(fā)展政策工具落地，較好提振市場信心。
他進(jìn)一步解釋說，房地產(chǎn)金融政策中，存量房貸利率調(diào)整是中央決定的一項(xiàng)重要惠民生政策，惠及5000萬戶家庭，每年減少家庭的利息支出約1500億元。
在最新的政策工具方面，潘功勝說，近期，人民銀行與證監(jiān)會(huì)、金融監(jiān)管總局組建了工作專班，推進(jìn)證券、基金、保險(xiǎn)公司互換便利和股票回購增持再貸款兩項(xiàng)新工具落地，支持資本市場穩(wěn)定發(fā)展。
10月18日一早，人民銀行官網(wǎng)也發(fā)布了這兩項(xiàng)工具的最新信息：中國人民銀行即日起正式啟動(dòng)證券、基金、保險(xiǎn)公司互換便利（SFISF）操作，開始接受金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)；一行一會(huì)一局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于設(shè)立股票回購增持再貸款有關(guān)事宜的通知》，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向上市公司和主要股東提供貸款，貸款資金堅(jiān)持“專款專用，封閉運(yùn)行”，分別支持其回購和增持上市公司股票，推動(dòng)上市公司積極運(yùn)用回購、股東增持等工具進(jìn)行市值管理。
據(jù)人民銀行官方信息，通過SFISF這項(xiàng)工具獲取的資金只能投向資本市場，用于股票、股票ETF的投資和做市。目前獲準(zhǔn)參與互換便利操作的證券、基金公司有20家，首批申請(qǐng)額度已超2000億元。對(duì)股票回購增持再貸款政策，潘功勝解釋說，提供股票回購、增持再貸款有特定指向性，信貸資金不能違規(guī)進(jìn)入股市是底線。再貸款首期總額度3000億元，年利率1.75%，期限1年，可視情況展期。
潘功勝強(qiáng)調(diào)，這兩項(xiàng)工具是完全基于市場化原則設(shè)計(jì)的，在國際上也有成功的實(shí)踐。“這兩項(xiàng)工具體現(xiàn)了中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定職能的拓展和新的探索。”他說，未來將與證監(jiān)會(huì)合作，在實(shí)踐中逐步完善，探索常態(tài)化的制度安排。
李云澤說，金融監(jiān)管總局將引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大金融供給、不斷優(yōu)化資源配置，加快暢通資金循環(huán)，全力支持經(jīng)濟(jì)回升向好。更好發(fā)揮銀行主力軍作用，著力優(yōu)化信貸管理模式，加強(qiáng)信貸能力建設(shè)，健全激勵(lì)約束機(jī)制，落實(shí)盡職免責(zé)要求，做到“善貸”“愿貸”“敢貸”。
“要打好保交房攻堅(jiān)戰(zhàn)，助推房地產(chǎn)市場止跌回穩(wěn)。”李云澤說，要加快城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制擴(kuò)圍增效，切實(shí)做到“應(yīng)進(jìn)盡進(jìn)”“應(yīng)貸盡貸”“能早盡早”。推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)用好用足政策性和商業(yè)性金融工具，促進(jìn)盤活存量閑置土地、消化商品房庫存。
“資本市場在金融運(yùn)行中牽一發(fā)而動(dòng)全身。”吳清說，要加快落實(shí)中長期資金入市指導(dǎo)意見，構(gòu)建支持“長錢長投”的政策體系，股票回購增持再貸款政策工具的落地都將為A股市場引入增量資金。此外，他還表示，抓住提高上市公司質(zhì)量這個(gè)“牛鼻子”，引導(dǎo)和督促上市公司完善公司治理，進(jìn)一步提高透明度，加大分紅、回購力度，落實(shí)市值管理責(zé)任，不斷提升投資價(jià)值，為投資者創(chuàng)造長期回報(bào)。
對(duì)市場比較關(guān)注股東減持問題，吳清說，上市公司并沒有出現(xiàn)“扎堆減持”和大量違規(guī)減持現(xiàn)象。針對(duì)個(gè)別公司違規(guī)減持問題，證監(jiān)會(huì)和交易所都立刻采取了措施，進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。
吳清說，證監(jiān)會(huì)正研究制定進(jìn)一步全面深化資本市場改革實(shí)施方案。同時(shí)，要進(jìn)一步塑造良好市場生態(tài)。落實(shí)監(jiān)管要“長牙帶刺”、有棱有角的要求，嚴(yán)懲財(cái)務(wù)造假、欺詐發(fā)行、操縱市場、違規(guī)減持等行為。吳清表示，我國將進(jìn)一步增強(qiáng)政策的穩(wěn)定性、透明度和可預(yù)期性，努力讓各類資金“愿意來、留得住、發(fā)展得好”。